Новости

В целях отслеживания подозрительных операций, направленных на легализацию (отмывания) доходов, полученных преступным путем введены правила, при которых, покупатель (физическое лицо) расплачиваясь наличными денежными средствами должен быть идентифицирован продавцом.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», идентификация физического лица осуществляется по:

• Фамилии, имени и отчеству;
• Дате рождения;
• Гражданству;
• Удостоверению личности;
• Месту жительства (месту пребывания) и т.д.

Законодательство определены условия, при которых, покупатель, приобретая ювелирные изделия, драгоценные металлы и камни подлежит обязательной идентификации при условии стоимости покупки:

• Свыше 60 000 руб. либо суммы в иностранной валюте эквивалентной данной сумме;
• Свыше 400 000 руб. или суммы в иностранной валюте эквивалентной данной сумме – при розничных расчетах с помощью персонифицированного электронного средства платежа.

То есть при расчетах наличными и без идентификации личности покупатель может приобрести ювелирные изделия и камни, стоимостью не более 60 000 руб., а при расчетах банковской картой, стоимостью не более 400 000 руб.

Исключения составляют случаи, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Однако конкретики того, что это за случаи, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, законом не определено.